Pofátlan hazugsággal vert át mindenkit a kriptovilág Wall Street Farkasa – „ebből biztosan film lesz”

Sam Bankman-Fried ebben az évben a csúcson volt: övé volt az egyik legnagyobb kriptotőzsde, mintegy 16 milliárdos becsült vagyont szedett össze, jóban volt fontos befektetőkkel és politikusokkal, Clintonnal és Tony Blairrel adott elő, sztárok pózoltak a cégeinél és jótékonykodással, illetve a progresszív célok támogatásával morálisan is a világelit egyik legvonzóbb tagjának tekintettek rá, elvégre egy tengerre néző bahamai luxuslakásból irányította több tízmilliárd dolláros birodalmát, miközben az elesetteket támogatta. Így joggal tőle várták a kriptopiac átformálását és beillesztését a konvencionális pénzügyi rendszerbe, ami egy mindenkit érintő átalakulást jelentene. Ami viszont ezután jött az hidegzuhanyként érte a kriptovaluták hívőit.

• Sam Bankman-Fried, az FTX kriptotőzsde tulajdonosára éveken keresztül lehengerlő tech-guruként tekintettek, aki egy egyszerre szuperokos matematikus, befektető-zseni, ugyanakkor Leauge of Legendezik üzleti tárgyalások közben.
• Csak aztán kiderült, hogy csaló: a több tízmilliárdos becsült értékek és fedezetek mögött épphogy egy “lyukas garas” volt, ő pedig mások pénzével titokban kereskedett, megkerülve a bankfelügyeletet.
• A kripto- és az egész blokchain-világot alapjaiban rázta meg a botrány, ami több évre, vagy talán örökre letörölte a térképről a kriptovalutákat, mint komolyan vehető befektetési eszközöket.

Mielőtt rátérnénk a Sam Bankman-Fried (SBF) filmbe illő életére és csalássorozatára, nézzük meg, mit is jelent pontosan a kripto. A kriptovaluta abban különbözik a normális, általában kézzel is megfogható pénztől, hogy nem áll mögötte jegybanki vagy állami fedezet. Ezáltal nincsen közvetítő az adott valutát értékesítők és vevők között, másrészről az e mögött álló “érték” kizárólag a befektetők, azaz a közös közbizalomra alapul. Viszont amíg egy gyors bizalomvesztés esetén az adott ország jegybankja vagy kormánya be tud avatkozni szokványos monetáris eszközökkel, addig a kriptónál maximum sírhatunk a pénzünk után (és egyben persze nyerhetünk hatalmasat is).

A 2008-as válságot követő Bitcoin-felfutás a pénzügyi rendszerrel és az ezt működtető intézményekkel szembeni bizalmatlanság indította, valamint a függetlenedés vágya. A Bitcoinnal párhuzamban az elmúlt tíz évben szárnyaltak a különböző kriptók árfolyamai, és egyre több virtuális valuta jött létre, ami utólag visszatekintve egész logikus folyamat: az internet, a közösségi média és az okostelefonok általánossá váltak, a jegybankok pedig szinte mindenhol minimális alapkamat mellett öntötték a pénzt a világra, a befektetőket pedig értelemszerűen vonzotta az egyszerűen adható-vehető, hihetetlen profittal kecsegtető újszerű befektetési forma.

A Bitcoin, az ethereum vagy a DodgeCoin által fémjelzett világ ugyanis egészen meseszerűen hatott a gyorsan meggazdagodni vágyóknak: egymás után jöttek a sztorik arról, hogy egy telefonos appról is pár másodperc alatt megvehető virtuális pénzzel milyen gyorsan lehet dollármilliókat keresni, hogy egyes kriptók ára milyen iszonyatos tempóban emelkedik, és hogy ez lehet jövő pénzügyi rendszerének alapja, ami robinhoodi módon megkerüli a lehangoló és korrupt állami felügyeletet és a kivénhedt, idős bankárokat, mindezt úgy, hogy senkinek sem lehet beleszólása abba, hogy ki, hol, hogyan és milyen formában tárolja és fekteti be vagy akár költi el a pénzét.

Az új világ sztárja

Sam Bankman-Fried Kép: Getty Images

Ennek az iparágnak volt a legnagyobb csillaga a pár év alatt 16 milliárdos vagyonnal büszkélkedő Sam Bankman-Fried (SBF), az értelmiségi szülőktől származó matematikus, aki létrehozta a világ egyik legnagyobb kriptotőzsdéjét (FTX). Bankman-Fried elképesztő összeget fordított jótékony célokra, miközben egyszerre hozta a józan, tudatos üzletember imázsát és az alulról jövő ifjú titán szerepét. Egészen december 13-ig, amikor is letartóztatták és a hírek szerint csalással és pénzmosással vádolják, miután évekig mesebeli összegekkel szédítette a pénzügyi elitet.

November elején ugyanis kiderült, hogy FTX-tőzsde által kezelt token, az FTT adta a pénzügyi fedezetét befektetési vállalatának, az Alamedának.

Ez egyfelől összeférhetetlenségi szempontból minimum aggályos, másrészről azt is jelentette, hogy az FTT és az Alameda mögött messze nincsen annyi fedezet, amennyivel biztosítani tudná a kifizetéseket, ezért az eladási hullámba bedőlt az egész birodalom, amiről lassan kiderül, hogy az átláthatatlanságra épült, és hogy “elfelejtették” a tokenek vásárlóinak elmondani, pontosan mibe is fektetik a pénzüket.

Látványos FTX reklám. Kép: Getty Images

A svindli

• November 2-án a CriptoDesk nevű szakportál írta meg, hogy SBF kriptós befeketetési cége, az Alameda mögött álló fedezet jelentős része az ugyancsak SBF által vezetett kriptotőzsde által kiadott online tokenben, azaz FTT-ben áll.
• Erre hivatkozva a Bankman-Fried legnagyobb vetélytársa, a világ másik nagy online kriptós terének tulajdonosa, a kínai-kanadai Changpeng Zhao bejelentette: kiveszi az FTT-ben lévő befektetését, amire a token értéke mintegy 80 százalékot zuhant.
• Nem sokkal ezután bejelentette, hogy a rohamléptekkel a csőd felé tartó Bankman-Fried főművét az FTX-et megvásárolja, és hogy bevigyen riválisának még egy pofont, ki is tweetelte, hogy a FTX likviditási problémákkal küzd.

A kiütés pár nappal ezután jött: Zhao újból felállt, és ezúttal azt mondta, hogy tekintettel az FTX problémáira, mégsem vásárolja meg az online tőzsdét, ami a FTX tokenjének értékét még jobban a mélybe lökte: a befektetők elkezdtek futni a pénzük után, azonban ezzel együtt kiderült, hogy a cég rettenetes helyzetben van. A Financial Times szerint a cégnek mintegy 9 milliárd dolláros követeléssel kellett szembenéznie, azonban csak alig 900 milliós gyorsan értékesíthető eszköze volt.

A cég csődöt jelentett, Bankman-Fried vagyona pedig gyakorlatilag órák alatt teljesen elpárolgott. A botrány pedig globális méreteket öltött azzal, hogy időközben az is kiderült, hogy szingapúri állami cégektől, kanadai tartományok nyugdíjalapján át komoly kaliforniai befektető cégek is helyeztek el pénzt az FTX-ben.

A néhány nappal korábban még a kriptóvilág legnagyobb uraként emlegetett Bankman-Friedet pedig egy bő hónap múlva letartóztatták. Jelenleg pedig a legtöbben arra a kérdésre keresik a választ, hogy verhette át ennyire a világot egy alig harminc stanfordi programozó, akit a New York Times szerint csalással és pénzmosással vádolnak?

Clinton, világsztárok, ellenségek

Bankman-Fried felívelésében három tényező játszott szerepet: megnyerő személyisége, amihez tudatosan épített imidzs is párosult. A róla szóló beszámolókban visszatérő elem volt modora és kellemes lezsersége (az egyik üzleti megbeszélés közben a videóhívás egyik oldalán League of Legends nevű játékkal játszott).

Megtalálta a hangot a politikusoknál is: lobbizott Washingtonban, Clintonnal és Tony Blairrel lépett föl egy előadáson, üzlettársa volt Elon Musknak, és több tízmillió dollárt adományozott az amerikai Demokrata Pártnak, illetve a progresszív ügyeknek.

Emellett sokan benne látták a kriptopiac messiását: másokkal ellentétben Bankman-Fried a pénzügyi szabályok lefektetésének és szigorításának híve volt (valószínűleg nem utolsó sorban azért, hogy az FTX-t előnybe hozza riválisaival szemben). Érthetően beszélt és kompetensnek látszott, ráadásul bőkezű volt, amikor kértek tőle.

A másik tényező a remek marketing lehetett. Az FTX vezetői nem sajnálták a pénzt reklámarcokra: a kriptotőzsde neve villogott forma-1-es autókon, stadionokon, és ezt reklámozták olyan sztárok, mint Tom Brady vagy Stephen Curry. Az FTX egy globális márka lett, aminek vezetője egy “emberarcú milliárdos” volt, aki megígérte, hogy élete végéig vagyonának nagy részét elajándékozza.

SBF harmadik nagy előnye lehetett a vadnyugati körülmények között működő kriptopiac. Az amerikai jegybank szerepét betöltő FED-nek nincs elég kompetenciája ahhoz, hogy megfelelően felügyelje a virtuális valutákat, és a jelenlegi törvények sem biztosan elegendőek a megfelelő átláthatóság biztosítására. És hogy még biztosabb legyen a helyzetük, az FTX vezetői a cég székhelyét az adóparadicsom Bahamákra tették, az ottani szabályok pedig még lazábbak.

Pápá kriptó

Nagyon úgy néz ki, hogy elmúlt évek pénzügyi slágertémájának, a kriptovalutáknak ez a botrány adja a legnagyobb döfést, az év elején amúgy is földbe állt kriptovaluták iránti érdeklődés pedig tovább csökkenhet. Bár a kriptopénz teljes eltűnésére ugyanolyan butaság lenne fogadni, mint annak hirtelen felfutására a következő hetekben, azt le kell szögezni, hogy a sokszor szidott intézmények és szakértők nem ok nélkül voltak kritikusak a virtuális valutával szemben.

Sam Bankman-Fried meghallgatása december 13-án. Kép: Getty Images

Adam Tooze kortárs sztárközgazdász szerint a kriptó valóban megoldást mutatott intézményi hiányosságokra, azonban nem szabad elfelejteni a pénz mögött álló egyéb dolgokat, első sorban a politikát. “A pénzről való beszéd politikai beszéd. Meg kell válogatnunk, hogy milyen politikai beszédet folytatunk. Nem szeretem a kripto/bitcoin politikáját. A buta pénzről való beszélgetés buta és veszélyes politikát jelent. Ezt el kellene kerülnünk” – véli Tooze.

A politikai háttér a gyakorlatban alapvetően intézményi, azaz jegybanki hátteret jelent, sokak mellett angol és a francia jegybank elnöke is keményen kritizálta a sok kockázatot jelentő kriptókat a fedezet hiánya és a bűnözők potenciális megjelenése miatt.

Mégsem érdemes a kripto teljesen eltűnésére fogadni: a bitcoin és társai annyira beépültek már az életünkbe, hogy nehéz lenne kiírtani onnan. A néha csak pár ezer forinttal, szerencsejáték-szerűen működő “kriptózás” – főleg a Covid alatt – olyan mélyen égett bele főleg a fiatalabb generáció befektetési szokásaiba, hogy valamilyen sokkal nagyobb kataklizmának kellene történnie, hogy mindenki abbahagyja a kriptókkal való kereskedést. Egy szélhámos erre biztosan nem elég.

A sztoriból azonban film és sorozat is készülni fog, előbbi az Apple+, utóbbi az Amazon gondozásában, várhatóan 2024-en jelennek meg.

Fotó: Getty Images

Forrás: Noizz / Frisshíreink portál

Frisshíreink portál, a Te lapod! Keress, szörfölj, vedd a magad kezébe az irányítást!